Методология

Методология проверки

Мы проверяем бизнес по единой методологии в двух вариантах глубины. Базовая отвечает на вопрос, что о бизнесе известно снаружи. Расширенная добавляет то, что видно только изнутри, и сверяет одно с другим.

Сравнение

Чем расширенная проверка отличается от базовой

Расширенная проверка не заменяет базовую, а продолжает ее: она берет результаты базовой как входные данные и добавляет к публичным сведениям документы бизнеса.

Что сравнивается	Базовая проверка	Расширенная проверка
На что опирается	Официальные реестры, профессиональные системы проверки, ограниченный набор документов	То же плюс банковские выписки, учетные системы, отчетность и договоры бизнеса
Выручка	Публичная отчетность и заявленные сведения	Сверка с банком, ОФД, эквайрингом, учетной системой и договорами
Прибыль и расходы	Не подтверждается	Проверяется через расходы и денежные потоки
Обязательства	Публичные признаки: залоги, лизинг, исполнительные производства	По документам: кредиты, займы, предоплаты, скрытые платежи
Договоры и активы	Публичные сведения о правах и ограничениях	Проверка условий, зависимости, возможности расторжения и передачи
Максимальный уровень подтверждения	Средний	Высокий

Выберите тип проверки

Подробная методология

Ниже — как устроен каждый из уровней: на что опирается, что именно проверяет, как оценивает риск и где проходят границы вывода.

Базовая проверка

Официальные реестры, профессиональные системы проверки и ограниченный набор документов. Дает структурный риск-профиль и средний уровень подтверждения данных.

Методология базовой проверки